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최근 몇 년 동안 여러 탈중앙화 금융 또는 디파이 프로젝트가 주목을 받고 있으며, 그중 가장 인기 있는 프로젝트 중 하나가 에이브 디파이 프로토콜입니다. 이는 스마트 콘트랙트를 통해 사람들이 암호화폐를 대출로 빌릴 수 있는 대출 프로토콜입니다. 이 글에서는 에이브와 디파이 프로토콜의 작동 방식, 토큰에 대해 살펴보고 이 주제와 관련된 몇 가지 FAQ에 대해 답변해드리겠습니다.

에이브 디파이 프로토콜이란 무엇인가요?

에이브는 가스비와 이자를 받고 암호화폐를 빌릴 수 있는 대출 프로토콜입니다. 다른 사람들은 자신의 암호화폐 자산을 프로토콜의 유동성 풀에 빌려주고 이자를 받을 수 있습니다. 이더리움 블록체인을 기반으로 합니다. 이 과정에서 중앙화된 중개자나 제3자 중개자가 필요 없으며, KYC가 필요하지 않습니다. 메타마스크 또는 비위탁형 지갑을 사용하여 익명으로 Aave를 사용할 수 있습니다.

에이브는 대출자가 암호화폐 자산을 풀에 예치하고 사용자는 해당 풀에서 필요한 금액을 빌릴 수 있는 스마트 컨트랙트를 사용합니다. 따라서 전체 과정이 거의 즉각적으로 이루어집니다. 또한 에이브는 대출자와 차용자 모두에게 유리하기 때문에 많은 암호화폐 투자자들이 선호합니다. 에이브가 어떻게 탄생하게 되었는지, 그 기원에 대해 자세히 알아보겠습니다.

에이브의 기원

AAVE는 다음과 같이 시작되었습니다. ETHLend. 그것은 2017년 스타니 쿨레초프가 설립했습니다. 는 피어 투 피어 시스템을 사용하여 대출자와 대출자를 연결하는 암호화폐 대출 플랫폼이었습니다. 이 시스템은 자동 시스템이 아니었고 유동성 부족으로 인해 작동하지 않았습니다. 그래서 2018년에 에이브로 이름을 바꾸고 2020년 1월에 디파이 대출 프로토콜로 이더리움 블록체인에 출시했습니다.

Aave는 핀란드어로 유령을 의미합니다. 이 이름은 프로토콜의 익명성과 탈중앙화 특성을 어느 정도 나타냅니다. Aave에서 대출과 차용이 어떻게 이루어지는지 자세히 알아보겠습니다.

에이브는 어떻게 작동하나요?

에이브에서는 은행이 아닌 다른 대출 기관에서 대출을 받지만, 자동차나 주택 소유권을 담보로 제공하는 기존 대출과 마찬가지로 여전히 담보를 제공해야 합니다. 하지만 탈중앙 금융 대출에서는 여러분이 소유한 다른 암호화폐 자산을 담보로 사용합니다. 암호화폐 가치의 최대 80%까지 빌릴 수 있습니다..

예를 들어 100달러 상당의 이더리움을 담보로 제공하면 80달러 상당의 다른 암호화폐를 빌릴 수 있습니다. 빌린 금액보다 더 많은 담보를 지불하는 이 시스템을 초과 담보. 이러한 유형의 차입은 또한 매우 위험한 포지션인 레버리지 대출을 허용합니다.

암호화폐의 변동성 때문에 과도한 담보가 필요합니다. 담보 자산의 가치가 하락하면 에이브는 이를 매각하여 대출자에게 상환할 수 있습니다. 그러나 담보 자산의 가치가 상승하면 대출 금액과 그 이상의 이자를 반환하여 가치가 상승한 담보를 돌려받을 수 있습니다.

AAVE의 토큰노믹스

• 에이브 토큰: 에이브는 프로토콜의 기본 토큰입니다. 이는 ERC-20 토큰 로 사용되며 거버넌스 토큰으로 사용됩니다. 토큰을 보유한 사용자는 플랫폼 변경에 투표할 수 있습니다. 또한 스테이킹하거나 가스 요금 할인을 받는 데 사용할 수 있으며, 에이브 토큰을 담보로 사용하는 사람들은 그 대가로 암호화폐를 조금 더 빌릴 수 있습니다. 이전에는 LEND.
• aToken: 에이브에 암호화폐 자산을 예치하는 사람들을 대출자라고 합니다. 이들은 암호화폐에 유동성을 공급하고 예치금에 대한 이자를 실시간으로 받습니다. 이 이자는 다음과 같이 토큰화됩니다. 에이브 이자 지급 토큰 또는 aTokens. aToken의 가치는 암호화폐 자산과 동일합니다. 사용자가 에이브에서 토큰을 인출하기로 결정하면 이 aToken은 원래 자산으로 다시 변환됩니다.

자주 묻는 질문

Q. 탈중앙화 금융이란 무엇인가요?

탈중앙화 금융 또는 DeFi는 스마트 콘트랙트를 통해 거래를 실행하는 블록체인 기술을 기반으로 하는 디지털 금융 모델입니다. 탈중앙 금융은 은행이나 브로커와 같은 중개자를 없애고 판매자와 잠재적 암호화폐 구매자를 연결하여 추가적인 중개 비용을 절감합니다.

Q. 에이브에서 플래시 대출이란 무엇인가요?

플래시 대출은 담보 없이 거액의 암호화폐를 빌릴 수 있는 서비스입니다. 단, 빌린 금액은 빌린 블록 내에서 모두 반환해야 한다는 단점이 있습니다. 따라서 약 13초 이내에 금액을 반환해야 합니다. 주어진 시간 내에 금액을 반환하지 못하면 모든 거래가 무효화되고 해당 금액은 에이브에 반환됩니다.

Q. 에이브 이자율은 어떻게 적용되나요?

금리는 암호화폐의 수요와 공급에 따라 결정됩니다. 유동성이 풍부하고 수요가 부족하면 이자율이 낮아지고, 수요는 많지만 유동성이 부족하면 이자율이 높아집니다.

Q. 에이브의 금리 전환이란 무엇인가요?

금리 전환은 대출자가 고정금리 또는 변동금리로 전환하거나 변동금리 또는 변동금리로 전환할 수 있는 Aave의 또 다른 독점 기능입니다. 이를 통해 대출자는 이자를 절약하고 전체 대출 비용을 절감할 수 있는 최적의 이자율을 얻을 수 있습니다.

Q. 에이브 아크란 무엇인가요?

에이브 아크는 AAVE v3에 곧 추가될 기능으로, 기관 투자자들이 다른 사용자들과 유사하게 에이브 프로토콜을 사용할 수 있지만 자신들만의 별도의 프라이빗 유동성 풀에서 사용할 수 있게 해줄 것입니다. 이 풀의 모든 사용자는 인증을 받아야 합니다. 출시와 동시에 30개 금융 기관에 출시될 예정입니다.

마무리

에이브는 탈중앙화 금융을 선도하고 있으며, 이미 놀라운 기능을 지속적으로 개선하고 추가하고 있습니다. 게임, 금융 및 기타 분야에 진출하고 있으며, 다른 디파이 플랫폼과도 제휴하고 있습니다. 또한 가스비를 절약할 수 있도록 폴리곤 지원을 추가했으며, 최근에는 트위터를 대체할 수 있는 디파이를 만들겠다는 계획을 밝히기도 했습니다. Aave는 흥미로운 플랫폼이지만, 암호화폐와 대출을 빌리는 데 따르는 위험도 알고 있어야 합니다. 그렇기 때문에 이 주제에 대해 사전에 충분한 실사와 조사를 하는 것이 좋습니다.